משפחה שמכירים
family you know
במשרדנו, המובילים את תחום ההעברה הבין-דורית, אנו מבינים את החשיבות של תהליך זה בחיים האישיים והעסקיים של המשפחה. עם ניסיון של למעלה מ-20 שנה, אנו מציעים ליווי אישי, מקצועי ורגיש שמתחייב להצלחת התהליך ולהבטחת המשך צמיחה ובריאות לכלל הדורות.
העברה בין-דורית דורשת לא רק ידע מקצועי, אלא גם יכולת להבין את הדינמיקות המשפחתיות והעסקיות, ולהתאים את ההתנהלות לצרכים הייחודיים של כל משפחה. במשרדנו, אנו מקנים לכל לקוח ליווי שמחייב אינטליגנציה רגשית, יצירתיות ויכולת עבודה תחת לחץ, תוך שמירה על יושרה גבוהה ואמינות.
הכנות, מקצועיות, ויכולת להתמודד עם אתגרים בלתי צפויים הם הבסיס להצלחה בתהליך זה. אנו מאמינים שבעל מקצוע בעל כישורים כאלה – אמביציוניסט, אנרגטי, קשוב וחדור מטרה – יכול להוביל את המשפחה ליצירת חוקה משפחתית ברורה ומוסכמת שתשלים את תהליך ההעברה בצורה מסודרת ומוצלחת.
באמצעות ניסיון אישי ומקצועי משולב, אנו מבטיחים את הצמיחה וההצלחה של המשפחה והעסק לדורות הבאים, ומספקים את הכלים להתמודד עם כל אתגר בדרך.
משפחה שמכירים
family you know
במשרדנו, המובילים את תחום ההעברה הבין-דורית, אנו מבינים את החשיבות של תהליך זה בחיים האישיים והעסקיים של המשפחה. עם ניסיון של למעלה מ-20 שנה, אנו מציעים ליווי אישי, מקצועי ורגיש שמתחייב להצלחת התהליך ולהבטחת המשך צמיחה ובריאות לכלל הדורות.
העברה בין-דורית דורשת לא רק ידע מקצועי, אלא גם יכולת להבין את הדינמיקות המשפחתיות והעסקיות, ולהתאים את ההתנהלות לצרכים הייחודיים של כל משפחה. במשרדנו, אנו מקנים לכל לקוח ליווי שמחייב אינטליגנציה רגשית, יצירתיות ויכולת עבודה תחת לחץ, תוך שמירה על יושרה גבוהה ואמינות.
הכנות, מקצועיות, ויכולת להתמודד עם אתגרים בלתי צפויים הם הבסיס להצלחה בתהליך זה. אנו מאמינים שבעל מקצוע בעל כישורים כאלה – אמביציוניסט, אנרגטי, קשוב וחדור מטרה – יכול להוביל את המשפחה ליצירת חוקה משפחתית ברורה ומוסכמת שתשלים את תהליך ההעברה בצורה מסודרת ומוצלחת.
באמצעות ניסיון אישי ומקצועי משולב, אנו מבטיחים את הצמיחה וההצלחה של המשפחה והעסק לדורות הבאים, ומספקים את הכלים להתמודד עם כל אתגר בדרך.
מגשרת, עו”ד ונוטריונית
אלה בן שושן
ELLA BEN SHOSHAN
בעלת ניסיון של כ-20 שנה בתחום עריכת הדין. מגשרת, דירקטורית מוסמכת ע"י יו"ר לשכת רו"ח, עו״ד ונוטריונית, בעלת חברת בנייה ובוגרת משרד עו"ד "ויסגלס-אלמגור". עצמאית משנת 2009.
בעלת תואר ראשון במשפטים (LLB) ותואר שני(MBA) במנהל עסקים התמחות במימון, מוסמכת לעריכת ייפוי כח מתמשך וכן מוסמכת להעברה בין דורית מאוניברסיטת תל-אביב.
במהלך השנים האחרונות החליטה להתמקד בהענקת ליווי משפטי למשפחות ועסקים בנושא "העברה בין דורית" וזאת מעבר לתחומים בהם התמחתה כל השנים בדיני המקרקעין, המשפחה והירושה ובמקביל להיותה מנכ"לית ובעלים בחברת הבנייה "יהודה בן שושן" המהווה דוגמה אישית לגרסת דור ההמשך.
שומרים הכל במשפחה
תוך שמירה על המשפחה
אנו מעניקים במשרדנו שירות במספר מישורים, גם במקרים הרגישים והנפיצים ביותר. אנו עובדים יחד אתכם בליווי צמוד ומגוון פתרונות מקצועיים, תוך התאמה לדרישות וצרכי החברה והמשפחה בו זמנית על מנת לצלוח את האתגרים בצורה הטובה ביותר עבורכם.
1.
שירותים
משפטיים
מספקים שירות משפטי בתחום דיני המקרקעין, משפחה, צוואות, ירושות, יפוי כח מתמשך הכוללים בין היתר, הסכמי ממון, נאמנויות, תקנון חברה ואמנה משפחתית ככלים להעברה בין דורית.
2.
טיפול רגשי
תקשורתי
גישור, סיוע וליווי משפחות לצד מטפלת באופן פרטני על מנת לקדם את התהליך ולגשר על כלל המחלוקות והפערים הגלויים והנסתרים מבלי לפגוע במערך הרגשי והנפשי.
3.
תכנון פיננסי
וביטוחים
מציעים פתרונות וייעוץ בתחומי פרישה, תכנון פיננסי למשפחה, ליווי השקעות וטיפול בכל נושא כספי וחסכונות לצד אנשי מקצוע מוסמכים מהתחום.
4.
מיזוג/מכירה/רכישה
של חברות
הערכות שווי לעסקים בכלל ולעניין העברה בין דורית בפרט, היבטים פיננסיים בניהול עושר משפחתי, היבטי בנקאות ועוד.
5.
תכנון
מס
בחינת היבטי מיסוי במסגרת העברה בין דורית ובכלל תוך תכנון כדאיות צופה פני עתיד.
משפחה ללא פשרות
Uncompromising family
היבטים כלכליים
היבטים מיסויים
היבטים משפטיים
היבטים משפחתיים
אנחנו יודעים כמה הזמן שלכם
הוא משאב חשוב
לראשונה בישראל פגישת ייעוץ ראשונית בזום
לתיאום פגישה לחצו על הלוח שנה
כתבו עלינו
Write about us
שאלות ותשובות
Questions and answers
מהו תהליך ההעברה הבין-דורית בעסק משפחתי?
תהליך ההעברה הבין-דורית בעסק משפחתי הוא מעבר הבעלות והניהול של העסק מדור אחד לדור הבא. התהליך כולל תכנון מוקפד, הכולל הכנת צוואה, ייפוי כוח מתמשך, ושימוש בכלים משפטיים נוספים כמו הסכמים בין יורשים. מעבר לפן המשפטי, יש חשיבות רבה גם לתכנון העסקי והארגוני, כך שהעסק יוכל להמשיך להתנהל בצורה חלקה לאחר ההעברה. המעבר צריך לקחת בחשבון גם את הקשרים המשפחתיים והמורכבות הפנימית, כדי להימנע מסכסוכים שעלולים לפגוע בעתיד העסק.
למה הכנת 'חוקת משפחה' היא קריטית בעסק משפחתי?
חוקת משפחה היא מסמך שמטרתו להסדיר את מערכת היחסים בין בני המשפחה לבין העסק, והיא קריטית להצלחת ההעברה הבין-דורית. חוקת המשפחה קובעת את הכללים להעסקת בני משפחה בעסק, חלוקת רווחים, זכויות וחובות, וכן את דרכי קבלת ההחלטות בעסק. החוקה יכולה למנוע חיכוכים פנימיים, לספק וודאות וליצור תשתית חזקה לניהול
העסק בצורה מסודרת גם בדורות הבאים. ללא חוקה, בני המשפחה עלולים למצוא עצמם במאבקים משפטיים וניהוליים שיערערו את היציבות העסקית.
מהם האתגרים המרכזיים בתהליך ההעברה הבין-דורית?
האתגרים המרכזיים בתהליך ההעברה הבין-דורית נוגעים במתח שבין השאיפה לשמור על העסק כמפעל חיים של דור קודם לבין הצרכים, השאיפות והכישורים של הדור הבא. קיים גם אתגר משפטי משמעותי שכולל ניסוח מדויק של ההסכמים המשפחתיים וההחלטה על מבנה העברת הבעלות. נוסף לכך, סוגיות מיסוי ורגולציה עשויות להקשות על תהליך ההעברה, במיוחד כאשר מדובר בנכסים גדולים ומורכבים. האתגר העיקרי הוא לשמור על תקשורת פתוחה בין בני המשפחה ולהתמקד בשימור הצלחת העסק תוך הבטחת ניהול מקצועי ורציף.
מהם היתרונות בתכנון ההעברה הבין-דורית מראש?
תכנון מוקדם של ההעברה הבין-דורית מעניק מספר יתרונות חשובים: הוא מאפשר לנהל את העסק בצורה מסודרת גם בתקופות של חוסר ודאות, ומפחית את הסיכוי לסכסוכים משפחתיים. תכנון מראש מספק
לבני המשפחה זמן להסתגל לשינויים הצפויים, וכן מאפשר לדור הבא להתכונן לניהול העסק בצורה יעילה. יתרון נוסף הוא שהכנה מוקדמת מאפשרת לטפל בצורה טובה יותר בנושאים מיסויים, ולמנוע הפסדים כלכליים שעלולים להיווצר כתוצאה מהחלטות פזיזות או חוסר תכנון.
איך ניתן להימנע מסכסוכים משפחתיים בתהליך ההעברה?
הדרך המרכזית להימנע מסכסוכים משפחתיים בתהליך ההעברה הבין-דורית היא תכנון מסודר ופתרון סכסוכים בצורה מובנית. מומלץ לקיים דיונים פתוחים בין כל בני המשפחה המעורבים, לשתף בתוכניות עתידיות ולוודא שכולם מבינים את התהליך ואת התפקידים הצפויים להם. שימוש במגשר מקצועי או בעורך דין עם ניסיון בתחום יכול גם הוא לסייע להקל על המתחים ולהציע פתרונות שיתקבלו על כל הצדדים. חוקת משפחה, מסמכים משפטיים ברורים, והסכמות שנקבעות מראש הם כלים חשובים למניעת סכסוכים.
מהם הכלים המשפטיים הקיימים להבטחת העברה חלקה של העסק?
ישנם מספר כלים משפטיים מרכזיים להבטחת
העברה חלקה של העסק הבין-דורי: צוואה, ייפוי כוח מתמשך, הסכמים משפחתיים, וחוקת משפחה הם מהכלים החשובים ביותר. צוואה מסדירה את העברת הבעלות על נכסי העסק, ייפוי כוח מתמשך מאפשר ניהול של ענייני העסק במקרים של חוסר יכולת של הבעלים, והסכמים משפחתיים יכולים למנוע מחלוקות בין יורשים. שילוב של כלים אלו, יחד עם תכנון מס מקצועי, מאפשר להעביר את העסק בצורה חוקית ומסודרת, ולמנוע מצבי חיכוך.
כיצד יכול עורך דין לתרום לתהליך ההעברה הבין-דורית?
עורך דין שמתמחה בתחום ההעברה הבין-דורית יכול לתרום משמעותית לתהליך. תפקידו המרכזי הוא לנסח את ההסכמים המשפטיים בצורה שתבטיח את זכויות כל הצדדים, תוך שמירה על האינטרסים של העסק ושל בני המשפחה. עורך דין יכול לסייע בניסוח חוקת משפחה, בצוואות, ובייפוי כוח מתמשך, וגם ללוות את תהליך קבלת ההחלטות המשפחתיות בצורה מקצועית ואובייקטיבית. בעזרת ליווי משפטי ומשפחתי נכון, ניתן להבטיח שהמעבר יתבצע בצורה חלקה ובאופן שמצמצם את הסיכון למחלוקות משפטיות.
מהם הסיכונים של חוסר תכנון מוקדם בתהליך ההעברה הבין-דורית?
חוסר תכנון מוקדם בתהליך ההעברה הבין-דורית עלול להוביל למספר סיכונים משמעותיים. ראשית, העדר תכנון משפטי עשוי לגרום לסכסוכים משפטיים בין היורשים או בין בני המשפחה, מה שעלול לערער את יציבות העסק ואף להוביל לפירוקו. שנית, חוסר תכנון כלכלי עלול לגרור חבויות מס כבדות שהיו יכולות להימנע באמצעות תכנון נכון. מעבר לכך, ללא הכנה מתאימה, הדור הבא עלול למצוא את עצמו לא מוכן לניהול העסק, מה שיכול להוביל לקשיים תפעוליים ולפגיעה ברווחיות. גם סוגיות רגולציה והיעדר הכנה פסיכולוגית למשפחה עשויים להקשות על הצלחת ההעברה.
איך מתמודדים עם מצב שבו אין יורשים או דור המשך לניהול העסק?
כאשר אין יורשים או דור המשך לניהול העסק, יש צורך לבחון מספר אפשרויות. אחת האופציות היא למכור את העסק לגורם חיצוני, כגון משקיעים, שותפים עסקיים, או לקבוצת רכישה. תהליך המכירה צריך להיות מלווה בליווי משפטי ועסקי מקצועי כדי להבטיח
שהתנאים יהיו מיטביים עבור המוכר והיורשים, אם ישנם. אפשרות נוספת היא למנות מנהל מקצועי חיצוני שיוביל את העסק, במידה ויש כוונה לשמור על הבעלות המשפחתית. במקרים מסוימים, ניתן גם לשלב את העסק בחברות אחרות, או למזג אותו, אך כל פתרון כזה דורש תכנון מוקפד והתחשבות בהיבטים הפיננסיים והמשפטיים.
מהם היתרונות בשימוש בצוואה בהעברה בין-דורית של עסקים משפחתיים?
צוואה היא כלי מרכזי להבטחת העברה מסודרת של עסקים משפחתיים לדור הבא. היתרון העיקרי של צוואה הוא בהבהרה מפורשת של רצון המוריש לגבי אופן חלוקת העסק והנכסים הנלווים אליו. הצוואה מאפשרת למוריש לקבוע מי יירש את העסק ואיך יתבצע תהליך ההעברה, תוך הימנעות מסכסוכים משפחתיים שעלולים להיווצר בהיעדר הנחיות ברורות. בנוסף, צוואה מאפשרת גמישות בתכנון העברה משפטית של נכסים, תוך התחשבות בהיבטי מיסוי, ובמקרים מסוימים אף למנוע תשלום מס ירושה או מס חברות על הנכסים. עם זאת, צוואה בלבד אינה תמיד מספיקה, ולכן מומלץ לשלב אותה עם כלים משפטיים נוספים כמו ייפוי כוח מתמשך או חוקת משפחה כדי להבטיח העברה חלקה של העסק.
מהו תפקידו של ייפוי כוח מתמשך בתכנון ההעברה הבין-דורית?
ייפוי כוח מתמשך הוא כלי משפטי חשוב המאפשר לאדם להבטיח שמיופה הכוח שהוא בוחר ינהל את עסקיו ונכסיו אם יאבד את כושר השיפוט. בניגוד לצוואה, הנכנסת לתוקף רק לאחר המוות, ייפוי כוח מתמשך מאפשר למוריש להמשיך לנהל את עסקיו בצורה עקיפה גם בעודו בחיים אך במצב של אי-כשירות. זה חשוב במיוחד בעסק משפחתי שבו יש חשיבות להמשכיות הניהול במקרה של חוסר יכולת מנטלית או פיזית של המייסד. ייפוי הכוח יכול לכלול הוראות מפורטות לגבי ניהול העסק, תהליכי קבלת החלטות ושמירה על האינטרסים של העסק והמשפחה, מה שמסייע להבטיח את המשך התפקוד התקין של העסק גם בנסיבות קשות.
מהם היתרונות והחסרונות של הקמת נאמנות בעסק משפחתי?
הקמת נאמנות (Trust) בעסק משפחתי יכולה להיות פתרון משפטי ומסחרי יעיל לניהול והעברה של נכסים בין דורות. היתרונות העיקריים של נאמנות כוללים הגנה על נכסי המשפחה מפני סיכונים חיצוניים כגון תביעות או חובות, יצירת הפרדה בין נכסי העסק
לנכסים האישיים של בני המשפחה, ושימור העסק בתוך המשפחה לאורך דורות. נאמנות גם מאפשרת גמישות בתכנון מס ומניעה מסכסוכים משפחתיים על ידי קביעת נהלים ברורים לחלוקת הרווחים והנכסים. עם זאת, יש לקחת בחשבון שהקמת נאמנות דורשת תכנון משפטי מדוקדק ועלויות תחזוקה, כמו גם דרישות רגולטוריות שעשויות להשתנות ממדינה למדינה. בנוסף, נאמנות לא תמיד מתאימה לעסקים קטנים או משפחות שבהן אין תמימות דעים לגבי עתיד העסק.
כיצד ניתן להבטיח את המשכיות העסק כאשר היורשים אינם מעוניינים להמשיך בניהולו?
במצב שבו יורשים אינם מעוניינים להמשיך בניהול העסק המשפחתי, קיימות מספר דרכים להבטחת המשכיות העסק. אחת האפשרויות היא למכור את העסק לשותף עסקי או לגורם חיצוני תוך שמירה על אינטרסים משפחתיים כמו אחוזי בעלות או תנאים מסוימים בחוזה המכירה. אפשרות נוספת היא מינוי מנהלים מקצועיים חיצוניים לניהול העסק, כך שהמשפחה תמשיך להחזיק בבעלות אך תאפשר לגורם מקצועי לנהל את התפעול השוטף. חשוב לתכנן מראש ולהתייעץ עם מומחים בתחום המשפט, המיסוי, והניהול כדי לוודא שהפתרון שנבחר לא יפגע בשווי
העסק או במעמדו בשוק.
כיצד מתמודדים עם התנגדויות של בני משפחה לתהליך העברת העסק?
התנגדויות מצד בני משפחה לתהליך העברת העסק הן נפוצות, במיוחד כאשר מדובר בעסק שהוקם על ידי דור קודם וישנם פערים בגישות הניהוליות בין הדורות. כדי להתמודד עם התנגדויות אלו, יש להקפיד על תקשורת פתוחה ושקופה בין כל הצדדים המעורבים, ולהציע הליך גישור כדי להגיע להבנות משותפות. לעיתים, רצוי לשלב יועץ חיצוני, שאינו קשור רגשית לנושא, כדי לסייע בהכוונה ובניהול תהליך קבלת ההחלטות. בנוסף, כדאי לשקול ניסוח של חוקת משפחה שתגדיר כללי משחק ברורים לגבי ניהול העסק והעברת הבעלות, ותמנע סכסוכים עתידיים על ידי הגדרת תהליכים ותפקידים מדויקים.
Ⓒ כל הזכויות שמורות 2024